PROYECTO: PLANIFICACIÓN FINANCIERA DE TU VIDA ADULTA

Como actividad de recuperación de la primera evaluación tendrás que elaborar un plan financiero de tu vida adulta y presentar un presupuesto mensual y un plan de inversión financiera. También puedes presentar el proyecto voluntariamente para subir nota.

• Elige un escenario y un momento vital. Por ejemplo, SMI, salario medio, presupuesto de tu familia (no tenemos que saber que es el de tu familia), emancipación temprana... Puedes vivir solo, en pareja, con amigos. Procura que sea un escenario realista, cercano y significativo. Consensúalo conmigo antes de comenzar tu proyecto.
• Determina tu salario bruto y neto. Imagina cuál puede ser tu empleo y recurre a alguna fuente fiable para estimar tu salario. Usa la calculadora de salarios netos de Bankienter y adjunta captura de pantalla. A partir de esos datos elabora tu nómina mensual.
• Busca piso en alquiler en en El Idealista. Adjunta informe incluyendo capturas de pantalla.
• Busca piso para comprar en El Idealista. Adjunta informe sobre el piso, calcula y planifica cómo ahorrar para la entrada, escoge préstamo hipotecario y presenta cuadro de financiación.
• Planifica, presupuesta y haz la compra mensual. Usa alguna aplicación o web como Mercadona online o similar. Pídele orientación a tus padres o infórmate en Internet.
• Elige las compañías de suministros. Estima tus consumos y aporta facturas.
• Presenta un presupuesto mensual distinguiendo categorías de gastos y el ahorro previsto. Intenta estimar correctamente y justificar el resto de tus gastos.
• Ahorra y elabora un plan de ahorro e inversión. Elije banco u otros intermediarios financieros. Elije cuenta corriente, tarjeta y cómo guardar tu fondo de seguridad. Usa una calculadora de interés compuesto.
• Selecciona una entidad bancaria con la que operar. Para ello analiza tres: una que sea Myinvestor, otro que sea el banco que usa tu familia y la tercera la que tú quieras. Justifica tu elección y aporta capturas de pantalla que muestren el recorrido de tu investigación.
• Ten en cuenta los servicios bancarios básicos que ofrecen (cuentas, tarjetas, cajeros, depósitos...) pero también si ofrecen o no posibilidades de inversión financiera u otros productos financieros. Si no ofrecen estos servicios o son insuficientes, no te preocupes ya que tendremos que elegir otro u otros intermediarios (brokers) para la inversión. Justifica tu respuesta.
• Elabora un plan de inversión partiendo de tu capacidad de ahorro de tu presupuesto personal. Determina tus objetivos y considera un horizonte temporal a largo plazo de 20 o 30 años.
• Diversifica tus inversiones: renta variable, renta fija, fondos de inversión, ETFs, acciones individuales, oro o criptomonedas. Utiliza un fondo monetario para rentabilizar tu fondo de emergencia. Elige productos de inversión concretos. Justifica tu elección. Utiliza Morningstar, justETF, ETF Database, Google Finance, Finect...
• Haz una inversión inicial de 10.000 € en el Papertrading de Tradingview.
• Utiliza la calculadora de interés compuesto para estimar el montante alcanzado. Pon recorte de pantalla.
• ¿Qué sesgos del comportamiento pueden influir en tus decisiones de ahorro, gasto e inversión?
• Siéntete libre para aportar valor a tu trabajo. Investiga, profundiza. Recuerda, trabajo básico, nota básica.
• Presenta y defiende tu trabajo en vivo a la clase.

La actividad es para entregar por el aula virtual y puedes usar el formato digital que creas más conveniente (Canvas, Genially, Power Point…).